Chuyển nhầm tiền ngân hàng sẽ được phong toả tài khoản người nhận?

Báo Tuổi Trẻ thông tin Tại Dự thảo thay thế nghị định 101 về thanh toán không dùng tiền mặt đang được đưa ra lấy ý kiến, NH Nhà nước đưa ra quy định cho phép các NH, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được quyền phong tỏa tài khoản người nhận khi phát hiện nhầm lẫn, sai sót.

Theo các NH, đây là quy định cần thiết và khi chính thức được ban hành sẽ giúp khách hàng lấy lại số tiền chuyển nhầm dễ dàng hơn.

Chia sẻ liên quan:

Gojek ra mắt phương thức thanh toán không dùng tiền mặt trên ứng dụng

21/10/2021

Trấn Thành sao kê tài khoản từ thiện, Fanpage ngân hàng Vietcombank bất ngờ bị “tấn công”

08/09/2021

Tuy nhiên, theo các NH, cần có hướng dẫn chi tiết vì phân biệt thế nào là khoản tiền chuyển nhầm để thực hiện phong tỏa theo yêu cầu của người chuyển thực sự không dễ.

Vì sao tôi không đồng ý?

Vì người nhận nhầm không có lỗi khi có người chuyển tiền vào tài khoản của mình.

Người nhận nhầm có thể là bất kỳ ai.

Khi chủ tài khoản gửi nhầm thì lúc đó phát sinh một quan hệ khác.

1/Chủ tài khoản gửi có thể kiện ra tòa nếu bên nhận không trả lại.

2/Chỉ có tòa mới có quyền phát lệnh phong tỏa tài khoản theo biện pháp ngăn chận khẩn cấp tạm thời.
Chưa kể khi ta muốn phong tỏa tài khoản ai đó thì tạo tình huống gửi nhầm tiền?

Quy định này cũng không cần thiết khi đã có đủ hệ thống luật và cơ quan chức năng để thực hiện việc thu hồi tài sản khi gửi nhầm.

Cuối tháng 3/2019, một ngân hàng có trụ sở trên đường Nguyễn Thị Minh Khai (quận 1, TP.HCM) chuyển nhầm số tiền 5 tỉ đồng vào tài khoản một thanh niên tên N.. Ngay sau đó, nam thanh niên này đã rút tiền hàng trăm lần từ trụ ATM để mua xe, mua đất, mua nhà.

Công an đã mời thanh niên này đến trụ sở làm việc, sau đó thu hồi gần hết số tiền chuyển nhầm vào tài khoản.

Theo quy định, nếu có bằng chứng chứng minh người nhận nhầm tiền cố tình sở hữu số tiền hoặc cơ quan có trách nhiệm đã có yêu cầu trả lại số tiền, người nhận được tiền biết nhưng vẫn cố tình không trả lại hoặc sử dụng số tiền đó thì bị xem là có dấu hiệu vi phạm tội “chiếm giữ trái phép tài sản” theo điều 176 BLHS 2015.

Nếu người vi phạm bị xử lý hình sự về tội danh này thì ngoài hình phạt tù, người vi phạm sẽ phải trả lại, bồi thường cho chủ sở hữu số tiền bị chiếm đoạt.